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蕉城法院审结一起用POS机以信用卡套现方式非法从事资金支付案

访问次数 : 发布时间 :2018-05-23

8月22日,蕉城区人民法院对一起用POS机以信用卡套现方式非法从事资金支付结算案件进行宣判,判决被告人李某某犯非法经营罪,判处有期徒刑五年六个月,并处罚金人民币40 000元;判决被告人陈某某犯非法经营罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币40 000元;并将公安机关扣押的点钞机等作案工具及赃款人民币80 000元予以没收,上缴国库。

      经审理查明:2009年3月,被告人李某某提议用销售点终端机具(POS机)以信用卡套现方式非法从事资金支付结算业务,被告人陈某某表示同意,二人商定各出资人民币10万元作为信用卡套现资金,非法获利二人均分。随后,被告人李某某、陈某某租赁宁德市东侨某房产代理店及宁德市东侨某商住小区一房间作为信用卡套现的地点。2009年9月底,被告人李某某向张某某借用商户名为“宁德市蕉城区蕉南某某电脑经营部”的POS机进行信用卡套现,从中收取手续费牟利。被告人李某某、陈某某以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金,并从中收取1%至1.5%不等的手续费。被告人李某某负责为持卡人套现及资金管理,被告人陈某某负责到银行提取套现资金。2009年11月27日,被告人李某某又向王某某借用商户名为“梅花”(化名)的POS机用于信用卡套现。 2010年12月1日,被告人李某某、陈某某在东侨某商住小区室内被公安人员当场抓获。公安机关当场从李某某处扣押人民币175 200元,从陈某某处扣押人民币69 000元。经查,2010年9月17日至2010年12月1日间,被告人李某某、陈某某虚构交易、向信用卡持卡人直接支付现金为人民币8 616 130.18元,二被告人非法收取手续费为8万元,其中银行收取手续费为43095.52元。二被告人各分得部分赃款10000元。

      法院认为,被告人李某某、陈某某违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机),以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金人民币8616130.18元,被告人李某某、陈某某行为均已构成非法经营罪,且情节特别严重。起诉指控罪名成立。被告人李某某、陈某某归案后认罪态度好,且退出全部赃款,可从轻处罚。据此,作出如上判决。

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